中国五矿集团财务管理集中结算系统

核心提示：【背景】为了加强财务管理、降低运作成本，从而提升自己的核心竞争能力，中国五矿集团财务管理集中结算系统，五矿集团决定自行开发一套集团财务管理集中结算系统，其宗旨在于：将结算作为一种企业资源进行分配运用；将结算环节作为风险管理的一种重要环节进行监控管理；将结算业务作为一种金融产品和服务手段向公司推广，无愧于其在业界所享有的

【背景】
　　为了加强财务管理、降低运作成本，从而提升自己的核心竞争能力，五矿集团决定自行开发一套集团财务管理集中结算系统，其宗旨在于：将结算作为一种企业资源进行分配运用；将结算环节作为风险管理的一种重要环节进行监控管理；将结算业务作为一种金融产品和服务手段向公司推广。然而实施这样一个方案需要有一个有效的操作方式：即各二级公司将结算业务集中到服务中心和操作中心；作为服务中心和操作中心的财务公司，集中将业务提交各商业银行；作为集团监控部门的中央管理部(总公司财务部)负责签定与各商业银行的银企合作协议。

该系统结合五矿集团的特点，项目充分引进了企业现代化经营管理的理念，对公司内部的管理，经营进行了全面整合，及时准确地为企业提供所需的第一手材料，并对各分公司，各部门在业务执行过程中的各个环节进行有效的监控。变被动管理为主动管理。具体而言，该系统涵盖了“进口结算、出口结算、人民币、票据、信贷、额度、业务管理和人民币账务管理、资金计划、统计查询”等功能模块，可以较好地实现全集团(至二级公司)资金集中结算。在集团银企协议(由作为监控部门的中央管理部--集团财务部与银行签署管理)、内部汇集结算并提交各商业银行(由作为金融服务中心和操作中心的集团财务公司进行)、成员单位在财务公司开户委托财务公司处理交易的集团三级集中结算体系框架下，这一电子化集中结算系统的开发实施，使用方便，简化了集团内部的重复劳动，规范了支付结算环节的操作流程，总公司和二级公司的资金信息充分、实时、准确，第一次实现随时了解集团资金状况的全貌(在任一时点上，集团有多少存款、贷款、额度，贸易项下有多少应付外汇款项和票据款项)；不仅集中了集团内部各项业务和非业务资金结算，实现各集团各公司及各银行账户的统一管理，而且通过规范的支付清算程序，更好地实现了资金计划管理和集中资金的目的。

【需求】
　　中国五矿集团财务管理集中结算系统是实现一个企业内部的业务管理与财务管理为一体的管理软件。它能自动管理总公司的银行帐户及下属分公司在集团内部财务公司开立的资金帐户。能够方便的在每一笔业务的结算中，及时简便地了解到公司资金状况，便于对资金进行调整。这套系统能够使得业务进行得更加顺畅，因此是一套先进的、自动化的软件。

数据库系统管理平台是五矿集团财务管理集中结算系统的核心组成部分，担负着数据存储、传输、查询和管理的重要职责。根据五矿集团财务管理集中结算系统的实际需求和一系列特点，其所选用的数据库系统管理平台应能满足以下几项基本需求：
　　· 提供开放的体系结构，易于扩充；
　　· 对大数据吞吐量的快速响应和高效处理能力；
　　· 提供数据库的可靠性、集成性和持续可用性；
　　· 具有非常好的内部优化机制，提供高效率；
　　· 混合工作负载
　　· 提供对异构数据环境的支持和对异构数据源的高效访问

【Sybase解决之道】
　　五矿集团财务管理集中结算系统的网络是基于UNIX、WindowNT进行构造的，核心数据库系统采用了Sybase享誉业界多年的旗舰数据库产品Sybase Adaptive Server Enterprise 11.9(以下简称ASE)，以及著名的开发关键业务应用程序的强大工具PowerBuilder6.5。

作为Sybase的旗舰数据库产品，ASE支持传统的、关键任务的OLTP和DSS应用，也支持Internet应用，提供数据库可靠性、集成性和高性能。其有效的多线索结构、内部并行机制和有效的查询优化技术提供了卓越的性能和可伸缩性。此外，ASE还可提供业界领先的企业级集成、强健的数据访问和数据移动技术，支持跨越远程的Sybase和非Sybase数据库的分布事务和查询。

具体到五矿集团财务管理集中结算系统，Sybase ASE的如下几项特性为该系统提供了核心的支持：

高可靠性
　　Sybase是最早获得ISO9001认证的DBMS厂商，并在此基础上建立了符合ISO9001规范的ASE企业级数据库服务器。ASE保证了用户数据的高度实用性。完全的联机事务处理包括自动roll back和roll forward恢复。磁盘镜像、自动失败转移(Fail-over)和高速备份/恢复功能，实现了硬件故障对正在运行的应用的影响最小化。它允许用户在页级配置故障恢复隔离级，单个页故障只影响此页，数据库的其余部分仍保持联机状态。用Backup Server进行高速联机备份确保了对联机性能的最小影响，写操作可以在多达32个磁带或磁盘上并行操作。

Sybase ASE的这项特征很好的满足了五矿集团财务管理集中结算系统对数据处理高可靠性的严格要求。

高可用性
　　ASE通过提供各种图形化管理工具简化了数据库的管理。Sybase Central是一个易于使用的GUI(图形用户界面)管理工具，帮助管理用户、复制环境、安全性和存储。它可以帮助用户初始化数据库备份和恢复、维护日志文件：配置、启动和终止服务器；检查数据库一致性和观看服务器统计信息；执行查询；以及从ASE数据库传递数据。Adaptive Server Enterprise Monitor允许用户图形化的监控服务器的性能，包括实时和历史数据收集模式。通过检查对象级的统计信息，用户能够快速的调整应用系统、解决瓶颈问题以获得最优性能。

Sybase ASE的这项特征很好的满足了五矿集团财务管理集中结算系统对人性化界面和数据库管理直观性和便利性的关键需求。

高安全性
　　在客户/服务器体系结构及其扩展的体系机构Internet/Intranet日益流行的今天，Sybase在其适应性组件结构ACA(Adaptive Component Architecture)中特别考虑了基于网络的数据库应用的安全问题。通过在Open Client、Open Server这两种客户、服务器端间增加安全控制层、目录控制层，用于对商业安全服务、命名安全服务的支持，容纳了当今计算机世界的最新安全技术。

Sybase ASE的这项特征很好的满足了五矿集团财务管理集中结算系统对数据访问、传输和处理安全性的严格要求。

【应用效果】
　　五矿集团财务管理集中结算系统项目从2000年12月开始启动至今已整整一年时间，其间经历了一期和二期工程。系统的开发和实施都超出了预期的设想。软件无论从系统分析、数据库设计、用户界面的友好以及使用的人性化设计、管理思想的体现都堪称佳作。

该系统具有如下特点：
　　1. 涵盖了业务交单、贸易融资、票据业务的全部管理与处理功能；
　　2. 完善的人员角色与权限控制能力，保证数据的安全
　　3. 每一单业务的详情直观全面，可以深入了解公司结算情况的全貌
　　4. 全面的预警和提示功能
　　5. 根据人员权限可以动态了解总公司、二级公司资金运转情况
　　6. 根据各类人员的需要，提供详尽的报表分析信息
　　7. 数据和结构开放，可以和其它业务系统实现数据共享

通过以上系统的实施，达到了集中结算资金管理的目标，大大提高了五矿集团业务的运作效率以及公司的整体管理能力，从而为五矿集团的现代化管理和国际化经营提供了核心的支持：
　　1. 确保整个集团的资金头寸(即作为集团资金的最后贷款人)
　　2. 在适宜的地点/适当的时间/以合适的方式/以可接受的成本保持资金的流动性
　　3. 最大限度减少资产负债表不必要的虚夸项目
　　4. 利息收入最大化
　　5. 降低集团对单纯银行短期贷款的依赖性
　　6. 加强信贷控制(包括开证，开立承兑汇票)
　　7. 通过提高管理的效率，以获得最大收益。

该项目的负责人对于Sybase提供的数据库系统管理平台ASE以及针对关键业务应用程序的强大开发工具给予了高度的评价，认为Sybase ASE满足了该项目对于数据管理和处理的所有关键需求，无愧于其在业界所享有的盛誉，Sybase公司所提供的全面咨询、技术支持和专业服务也给用户留下了极为深刻的印象，是一家真正以用户为中心和立足长远的国际著名公司。